Si eres autónomo, sabrás que una buena planificación fiscal puede marcar la diferencia entre pagar de más o aprovechar todas las ventajas legales disponibles. Los gastos deducibles son clave para optimizar tu renta de autónomos y reducir el importe a pagar en tu declaración de IRPF. Pero cuidado: cometer errores al deducir gastos puede salir caro. Desde You Asesoría, tu asesoría fiscal online para autónomos, te contamos cuáles son los errores más comunes al deducir gastos y cómo evitarlos para que optimices tu fiscalidad sin sobresaltos.

1. No pedir factura. Uno de los mayores errores comunes al deducir gastos en el IRPF como autónomo

Un clásico error que vemos cada año. Para que un gasto sea deducible en el IRPF necesitas una factura completa, no un simple ticket. La factura debe contener:

• Tus datos fiscales.
• Descripción clara del servicio o producto.
• Base imponible, IVA y total.

Solución: Pide siempre factura, incluso en restaurantes, gasolineras o tiendas si el gasto está relacionado con tu actividad.

2. Deducir gastos personales como si fueran profesionales

Otro error frecuente es deducir gastos que en realidad pertenecen a tu ámbito personal, como compras, viajes o comidas que no tienen relación con tu actividad económica.

Hacienda es muy estricta en este punto y podría sancionarte.

Solución: Deduce solo aquellos gastos directamente vinculados a tu actividad profesional. Si tienes dudas, en You Asesoría te ayudamos a identificarlos.

3. Olvidar registrar los gastos en los libros contables

No basta con pagar y guardar la factura. Para poder deducir un gasto debes registrarlo en tus libros de gastos e inversiones.

Solución: Lleva al día tus registros contables. Un software de gestión o contar con una asesoría online como la nuestra te facilitará mucho esta tarea.

4. No justificar correctamente los suministros en caso de trabajar desde casa

Si trabajas desde tu vivienda habitual, puedes deducirte parte de los gastos de luz, agua, internet…

Pero ojo: solo puedes deducirte el 30% de los suministros correspondientes a la parte de la vivienda afectada a la actividad.

Solución: Comunícalo correctamente a Hacienda mediante el modelo 036 o 037 y guarda justificantes de suministros.

5. Aplicar mal las dietas y los gastos de viaje

Las dietas y viajes de trabajo sólo son deducibles si cumplen ciertos requisitos:

• Relación directa con la actividad.
• Justificación mediante factura.
• Pago con medios electrónicos.
• No ser en tu municipio habitual.

Solución: Guarda todos los justificantes y anota detalles como el motivo del viaje y con quién te reuniste.

6. Intentar deducir gastos de vehículo sin cumplir requisitos

El gasto del vehículo solo es deducible íntegramente si tu actividad está relacionada directamente con el transporte (taxistas, repartidores, agentes comerciales, etc.). Para el resto de actividades, no es deducible en IRPF y sólo se permite una deducción parcial en IVA.

Solución: Consulta con tu asesor para valorar si puedes deducir el vehículo y en qué porcentaje.

7. No actualizar los datos censales

Si cambias tu domicilio fiscal, abres un local o empiezas a trabajar desde casa, debes comunicarlo a Hacienda.

Solución: Actualiza tu situación mediante el modelo 036 o 037. Te evitamos sorpresas y regularizaciones.

8. Deducir gastos no permitidos. Uno de los errores comunes al deducir gastos en el IRPF como autónomo

Recuerda que hay partidas que nunca son deducibles, como:

• Multas y sanciones.
• Donativos.
• Pérdidas del juego.
• Gastos vinculados a paraísos fiscales.

Solución: Asegúrate de que todos tus gastos sean fiscalmente deducibles según la normativa vigente.

Consejos para optimizar tus gastos deducibles de autónomo

Ahora que sabes los errores más comunes, te dejamos unos tips prácticos:

• Pide y conserva siempre facturas.
• Separa gastos personales y profesionales.
• Utiliza una cuenta bancaria solo para tu actividad.
• Apóyate en profesionales para optimizar tu fiscalidad.
• Documenta bien los gastos «sensibles» como viajes, dietas y uso de vivienda.
• Lleva tu contabilidad al día.
• No inflar gastos: Hacienda puede inspeccionarte y reclamártelo.

¿Necesitas ayuda para evitar errores comunes al deducir gastos en el IRPF como autónomo?

En You Asesoría somos especialistas en la fiscalidad de autónomos. Nuestro equipo de expertos te ayudará a:

• Identificar todos los gastos que puedes deducirte.
• Organizar tu contabilidad de forma sencilla.
• Presentar tu declaración de la renta sin sobresaltos.

¡No estás solo ante Hacienda!

Deja tu comentario si tienes dudas o contacta con nosotros y optimiza ya tu fiscalidad.