Como autónomo/a o propietario/a de una pequeña empresa, es esencial no solo conocer tus obligaciones fiscales, sino también evitar sanciones fiscales que, en ocasiones, pueden suponer un coste importante para tu empresa. En You Asesoría, entendemos los desafíos que enfrentan los autónomos y las pymes en el ámbito fiscal. En este artículo, te guiaremos a través de las sanciones fiscales más comunes y cómo evitarlas.

1. Sanciones Fiscales: ¿Qué Son y Por Qué Deberías Preocuparte?

Las sanciones fiscales son multas o penalizaciones impuestas por Hacienda cuando un contribuyente incumple sus obligaciones tributarias.

Estas sanciones pueden resultar en pérdida de dinero, tiempo y, en algunos casos, en problemas legales. A continuación, te presentamos algunas de las sanciones fiscales más comunes que los autónomos y las pymes deben evitar.

2. Sanciones Fiscales Comunes en autónomos y pymes

2.1 Retraso en la Presentación de Impuestos:

Presentar tus declaraciones de impuestos fuera de plazo o no cumplir con los plazos puede resultar en multas.

Por ejemplo, el plazo de presentación del primer trimestre normalmente termina el 20 de abril de cada año. Si no presentas, por ejemplo, la declaración de IVA antes de que llegue esa fecha, te sancionaron por presentarlos fuera de plazo.

Para evitar esta sanción es importante conocer los plazos de presentación de tus impuestos. Para ello puedes contar con una asesoría fiscal o bien estar atento al calendario del contribuyente que Hacienda publica cada año.

2.2 Errores en la Declaración de Impuestos, una de las sanciones comunes para autónomos y pymes

Cometer errores en tus declaraciones de impuestos, ya sea por desconocimiento o negligencia, puede resultar en sanciones. Es fundamental revisar y verificar tus declaraciones antes de enviarlas.

Te dejo un pequeño listado con los errores frecuentes:

• No declarar una factura de ingreso en el trimestre
• Declarar de forma incorrecta las facturas intracomunitarias
• Deducirte gastos que no son de tu negocio

¿Te acabas de dar de alta como autónomo? Te recomiendo que leas este artículo donde te ayudamos a evitar los principales errores de los autónomos nuevos.

2.3 No pagar a tiempo los impuestos, una sanción que puedes evitar si eres emprendedor

En uno de los puntos anteriores hablábamos de qué pasa si no presentas tus modelos a tiempo. Otro error habitual es, presentarlos a tiempo, pero no realizar el pago a tiempo.

Por ejemplo, si tienes domiciliados los impuestos trimestrales de tu negocio debes tener suficiente saldo bancario el día del cobro. En caso de que no sea así, se irán generando intereses y recargos por no haber realizado el pago a tiempo.

Si quieres saber si estás al día con Hacienda te recomiendo que obtengas un certificado de estar al corriente. Puedes hacerlo desde aquí.

2.4  Incumplimiento de las Obligaciones Laborales

No cumplir con las obligaciones laborales, como retenciones de nómina o cotizaciones a la Seguridad Social, puede resultar en multas y sanciones tanto fiscales como laborales.

Por ejemplo, las retenciones que se aplican a los trabajadores en sus nóminas, deben ingresarse a Hacienda trimestralmente en el modelo 111. En cuanto a los seguros sociales, debes tener en cuenta que siempre te los van a cobrar al mes siguiente. Así, por ejemplo, los seguros sociales de las nóminas de octubre te las cobrarán a final de noviembre.

3. Cómo Evitar Sanciones Fiscales comunes para autónomos y pymes

Ahora que conocemos las sanciones fiscales comunes, es fundamental saber cómo evitarlas. Aquí te proporcionamos algunos consejos para mantener una buena posición fiscal y evitar problemas futuros:

3.1 Conoce tus Obligaciones Fiscales:

La primera línea de defensa es conocer tus obligaciones fiscales. Comprende qué impuestos debes pagar, cuándo debes presentar tus declaraciones y cuáles son los tipos impositivos aplicables a tu negocio.

En este sentido, te recomendamos siempre contar con una buena asesoría fiscal experta en pymes y autónomos. Céntrate en tu negocio y deja todo esto en manos de expertos. Un asesor fiscal puede ser tu mejor aliado. Consulta con un profesional para asegurarte de que estás cumpliendo con todas las regulaciones fiscales y para recibir orientación sobre deducciones fiscales y estrategias de reducción de impuestos.

3.2 Mantén tu contabilidad al día, una manera fácil de evitar sanciones

Tener la contabilidad al día es fundamental. No solo para presentar los impuestos correctamente y evitar sanciones si no para tener margen de actuación.

 Si eres de los que envían las facturas en el último momento tu asesor no podrá ayudarte a hacer previsiones y pagar menos impuestos.

3.4 Utiliza un programa de facturación

¿Aún no tienes un programa que te ayude a emitir tus facturas? Hoy en día estamos en la era de la digitalización. Tener un programa de facturación te ayudará a ahorra tiempo y a evitar problemas. Por ejemplo, al tener todos tus clientes guardados evitas tener que introducir los datos de nuevo cada vez que vayas a emitir una factura.

3.5 Cumple con las Obligaciones Laborales:

Si tienes empleados, asegúrate de cumplir con todas las obligaciones laborales, como las retenciones de nómina y las cotizaciones a la Seguridad Social.

Por ejemplo, si no le retienes IRPF correctamente a tus empleados, Hacienda te pedirá que abones tú esos importes si tus empleados no presentan la declaración de la renta, por ejemplo, porque no estén obligados.

Evitar sanciones fiscales es fundamental para la estabilidad financiera de tu negocio como autónomo o pyme. Conocer tus obligaciones fiscales, mantener registros precisos y buscar orientación profesional son pasos clave para evitar multas y sanciones que podrían afectar gravemente tus finanzas.

En You Asesoría, estamos aquí para ayudarte a evitar sanciones fiscales y garantizar que tu negocio cumpla con todas las regulaciones fiscales y laborales. No dudes en ponerte en contacto con nosotros para obtener asesoramiento personalizado y servicios de asesoría fiscal y contable.

Si deseas evitar sanciones fiscales y garantizar el cumplimiento de todas tus obligaciones fiscales y laborales, no dudes en contactarnos en You Asesoría. Nuestro equipo de expertos en asesoría fiscal y contable está listo para brindarte orientación personalizada y soluciones para autónomos y pequeñas empresas. ¡No esperes, protege la salud financiera de tu negocio hoy mismo!